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        织密“法网”遏制非法集资

        2021-03-26 15:07:28  来源:法制与新闻  评论:0

        《防范和处置非法集资条例》作为首部专门规范非法集资防范和处置工作的行政法规,将于2021年5月1日起施行

        文/吴学安

        低投资高回报、代你炒股理财、养老投资……如今,赚钱的门道看似挺多,但不少非法集资者打着赚钱的幌子,让人一不小心可能就会掉入他们的陷阱。

        日前,《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)正式公布,并将于2021年5月1日起施行。作为首部专门规范非法集资防范和处置工作的行政法规,《条例》对非法集资作出明确定义, 并确定防范和处置非法集资的原则,将防范和处置非法集资工作纳入法治化轨道。值得注意的是,对于大家热议的明星代言非法集资事件,此次《条例》也厘清了其相关责任。

        时下,不少非法集资者都有一个看似合法的外衣,有正规的工商执照和固定的经营场所,但其实多是“挂羊头卖狗肉”,对大多数群众来说,则具有很强的迷惑性,极易上当受骗。非法集资活动涉及内容广、表现形式多样、手法不断翻新,目前,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等4大类。非法集资的常见手段主要有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等。

        对此,《条例》明确了非法集资的定义,非法集资即指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

        同时,此次《条例》内容也在涉嫌非法集资广告和互联网信息管理方面作了明确规定,包括明星代言非法集资事件的处置。

        《条例》规定,任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。对未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银行支付机构予以处罚。在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益,当做清退资金的来源。这就要求宣传部门、工商部门在进行执法过程中应予以协作配合,加强相关监管,做好广告审查等工作 ;新闻单位也应加强自律,增强社会责任感,对广告严格把关,坚决杜绝从事非法集资担保公司的广告宣传。

        此外,由于非法集资案件中受害人员众多,涉案金额巨大,犯罪分子骗取钱财后经常任意挥霍、藏匿或转移,导致受害者损失严重且很难挽回,严重者甚至倾家荡产。

        为最大限度保护人民群众合法权益,《条例》明确非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退资金;清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。为尽可能多地向集资参与人清退资金,《条例》规定,非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。该规定有利于最大限度挽回群众的损失,也有效维护了公众财产利益。

        近些年,面对非法集资案件高发多发态势,各地区各部门进行了严厉打击,虽然取得了一定成效,但仍然需要加大对非法集资相关责任主体的惩处力度。对此,《条例》规定,对非法集资人处集资金额20以上1倍以下的罚款,对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下的罚款等。对违法犯罪行为进行更加严厉的处罚,才可形成更强震慑。防范和打击非法集资犯罪,还需建立长效机制。应该加强各部门之间的沟通协作,充分发挥各部门的监管优势。

        《条例》的出台,则是用法治的办法加强重点领域监管,有利于形成齐抓共管、通力协作的非法集资综合治理格局,对于防范化解风险,保护群众合法权益,具有重要意义。

        [本文作者:吴学安,此文刊登于2021年3月上半月刊]

          稿件编审:王桂元   编辑:新媒体中心

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